2020/01/06
皆さんは自分の純資産をご存知ですか？おそらく自分で作成したエクセルシートに口座の残高、収入、支出、ローンなどを記載して計算されるのが一般的な方法かと思います。その様なことをしなくても、一発で現状の純資産を把握する方法があります。それが無料アプリの｢パーソナル・キャピタル｣です。アメリカで住む方にとっては、おすすめなトラッキング・ツールなので、皆さんもこのアプリを使って、先ずは現状把握から初めてください。
- ｢パーソナル・キャピタル｣ってなに
- 401K Fee Analyzer
｢パーソナル・キャピタル｣ってなに？
パーソナル・キャピタル（https://www.personalcapital.com）は、2種類のサービスを提供していて、無料のファイナンシャル・トラッキングツールともうひとつが有料の資産管理サービスです。有料管理サービスは、ロボアドバイザー・アルゴニズムとヒューマン・アドバイザーのハイブリッド型サービスです。使い方も簡単で、トラッキングしたい口座をウェブ連携させます。ウェブ連携させるために各口座のオンラインアカウントを持っている必要がありますので無い場合は早速作りましょう！オンラインアカウントを既に持っている場合は、各金融機関の名前を検索欄に記入し、その後の画面でIDとパスワードを入力すればウェブ連携可能です。サイト上には12の金融機関の名前のみしか載っていませんが、その他メジャーな金融機関であればウェブ連携可能です。
401K Fee Analyzer
このツールは本当に便利です。ウェブ連携した口座をリンクすると直ぐにこの様な図を表示してくれます。401K は運用が長ければ長いほど手数料が掛かりますが、この図ではすぐさま現在から定年までの年数から割り出して、運用にかかる手数料合計を教えてくれます。これにより、401K手数料を払いすぎているのが良くわかります。401Kの手数料を最小限に抑える方法については、次回お教えしますね。
まとめ
現在の資産状況を把握するために、先ずは無料サービスから始めてみましょう。
